泉州警方專項整治買賣對公賬戶違法行為斬斷騙子“糧草通道”

來源:泉州晚報 2020-04-10 08:15 http://m.yitaiwm.com/

　　公安機關在打擊電信網絡詐騙的過程中，發現詐騙資金的轉移，大量依附于對公賬戶，而在各種互聯網黑灰產業中，對公賬戶早就公開叫賣，一套價格從幾千元到上萬元不等，并且隨著公安機關的打擊，價格不斷看漲。

　　近期，泉州市公安機關開展針對買賣對公賬戶違法行為的專項行動。截至目前，警方已抓獲一大批非法開設、買賣對公賬戶的犯罪嫌疑人，凍結數百個非法對公賬戶。

暴利一個對公賬戶可賣數千元

　　今年2月7日，泉州市反詐騙中心聯合豐澤警方，在泉州市區抓獲兩名犯罪嫌疑人。這兩名嫌疑人在網上發現有人求購公司營業執照，就利用自己的身份信息，注冊了8家公司執照，并開設對公銀行賬戶，隨后以數千元的價格賣給他人。

　　3月18日，泉州市反詐騙中心聯合晉江刑偵部門，在晉江青陽街道抓獲3名犯罪嫌疑人，現場扣押31套工商營業執照。經審查，3名犯罪嫌疑人開車從漳州到晉江，辦理營業執照和對公賬戶，而后通過郵寄的方式，將營業執照及銀行卡寄到菲律賓，以每套數千元的價格賣給詐騙及賭博犯罪團伙使用。每隔三個月，菲律賓方面又會把銀行卡和注冊材料寄回來，交由注冊人進行銷戶，同時再次開出新的卡片重新郵寄。

原因 “公家賬戶”增加可信度

　　那么，對公賬戶在詐騙犯罪鏈中起到什么樣的作用？

　　泉州市公安局民警表示，一些對公賬戶被犯罪分子用于從事犯罪活動，不管是從事網上開設賭場還是各種詐騙，在犯罪的實施過程中，都樂于使用對公賬戶。

　　首要的原因是，對公賬戶可信度高，比如在實施貸款詐騙時，出示對公賬戶，誘騙受害人將所謂的保證金、手續費轉入，增加可信度，許多受害人也看到是“公家賬戶”，輕易相信將錢轉入。再者，對公賬戶的網上轉賬額度高，大部分銀行出于有企業注冊信息背書，因此給公司賬戶每日的網轉額度都比較高，有的可以達到500萬元以上的轉賬額度，因此，犯罪分子利用對公賬戶轉賬，可以減少購置多張銀行卡的成本和周折。

查處凍結數百個對公賬戶

　　“非法開設、買賣對公賬戶是違法犯罪行為。”民警介紹，根據中國人民銀行發布的《關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，對假冒身份、非法買賣銀行賬戶的單位和個人，將停止賬戶所有交易活動，5年內企業、法人不得開立新的賬戶，并納入不良信用記錄。而《刑法》也明確規定，非法出售營業執照、公章的，涉嫌買賣國家機關公文、印章罪；非法開設對公賬戶、買賣對公賬戶、非法持有他人賬戶的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。

　　據介紹，為維護金融市場秩序，斬斷騙子的“糧草通道”，近期，泉州市公安機關展開針對買賣對公賬戶違法行為的專項行動。截至目前，已抓獲一大批非法開設、買賣對公賬戶的犯罪嫌疑人。另外，共繳獲營業執照、企業公章、銀行卡、u盾數百套，同時，在人民銀行及各大商業銀行的積極配合下，凍結非法開設的對公賬戶數百個。公安機關用鐵腕行動，表明了堅決打擊非法開設對公賬戶的決心，同時也有力地震懾犯罪分子。

　　民警提醒廣大市民，如果你身邊有非法開設對公賬戶、買賣對公賬戶的行為，請立即撥打110舉報。（記者廖培煌通訊員白炯昕）

原標題：泉州警方專項整治買賣對公賬戶違法行為斬斷騙子“糧草通道”

責任編輯：凌芹莉